Decidir cuándo una acción es una buena inversión requiere el análisis de múltiples factores que influyen en su potencial de rentabilidad. Desde los fundamentos de la empresa hasta las condiciones del mercado y la evaluación del riesgo, cada elemento desempeña un papel fundamental a la hora de determinar su idoneidad para su cartera.

En este artículo le explicaremos los distintos aspectos que hay que tener en cuenta a la hora de elegir valores, y también le daremos algunos consejos si es la primera vez que invierte.

Evaluar los fundamentos de la empresa

Crecimiento de ingresos y beneficios

Analizar el crecimiento constante de los ingresos y las ganancias a lo largo del tiempo puede indicar un modelo de negocio saludable y escalable.

Márgenes de beneficios

Evalúe los márgenes de beneficio bruto, operativo y neto de la empresa. Los márgenes más altos suelen reflejar operaciones eficientes y competitividad.

Niveles de deuda

Revise el ratio deuda/capital de la empresa para asegurarse de que tiene unos niveles de endeudamiento manejables. Un endeudamiento excesivo puede limitar el crecimiento y plantear riesgos durante las recesiones económicas.

Rentabilidad de los fondos propios (ROE)

Un ROE fuerte indica que la empresa utiliza eficazmente los fondos propios para generar beneficios.

Posición de mercado y ventaja competitiva

Propuesta única de venta (USP)

Evalúe si la empresa tiene un producto o servicio distinto que la diferencie de sus competidores.

Cuota de mercado

Una cuota de mercado líder o creciente puede ser señal de una fuerte demanda y una sólida posición competitiva.

Obstáculos a la entrada

Las industrias con grandes barreras de entrada suelen ofrecer más seguridad a los operadores establecidos, lo que reduce la competencia potencial.

Métricas de valoración

Relación precio/beneficios (PER)

Compare el PER de la acción con sus homólogas del sector para determinar si está sobrevalorada o infravalorada.

Relación precio/beneficio (P/B)

Un ratio P/B bajo en relación con los competidores podría indicar una acción infravalorada, especialmente en el caso de empresas con muchos activos.

Rentabilidad de los dividendos y ratio de reparto

Para los inversores centrados en las rentas, una buena rentabilidad por dividendo y un ratio de reparto sostenible son factores importantes.

Factores económicos e industriales

Tendencias de crecimiento del sector

Analice si el sector se está expandiendo o contrayendo y evalúe la posición de la empresa en este contexto.

Indicadores macroeconómicos

Los tipos de interés, la inflación y el crecimiento del PIB pueden influir en el rendimiento de una acción y deben tenerse en cuenta.

Gestión y gobernanza

Historial de liderazgo

Un equipo directivo capaz y experimentado suele ir acompañado de mejores decisiones operativas y éxito a largo plazo.

Transparencia y ética

Las empresas con una comunicación clara, prácticas éticas y estructuras de buen gobierno generan confianza entre los inversores.

Titularidad de información privilegiada

Una participación significativa en la empresa puede indicar confianza de la dirección en las perspectivas futuras de la empresa.

Evaluación de riesgos

Volatilidad

Evalúe la volatilidad histórica de la acción para comprender su perfil de riesgo y su idoneidad para su cartera.

Riesgos específicos del sector

Tenga en cuenta los riesgos propios del sector, como los cambios normativos, las perturbaciones tecnológicas o las fluctuaciones de los precios de las materias primas.

Beneficios de la diversificación

Determine cómo encaja la acción en su cartera más amplia y si complementa o aumenta sus objetivos de diversificación.

¿Qué es lo más importante para los principiantes que invierten en bolsa?

Comprender sus objetivos financieros

Identifique sus objetivos de inversión

Antes de comprar sus primeras acciones, tenga claro por qué invierte. ¿Está ahorrando para la jubilación, creando un fondo de emergencia o trabajando para alcanzar un objetivo financiero específico? Definir sus objetivos le ayudará a elegir la estrategia de inversión adecuada.

Evalúe su tolerancia al riesgo

Evalúe cuánto riesgo está dispuesto a asumir. La tolerancia al riesgo varía de una persona a otra y depende de factores como la edad, los ingresos y la estabilidad financiera. Conocer su nivel de tolerancia al riesgo le ayudará a orientar su selección de valores.

Construir unos cimientos sólidos

Infórmese sobre el mercado

Empiece por los conceptos básicos del funcionamiento del mercado de valores. Conozca términos como dividendos, capitalización bursátil, ratios P/E y diversificación. Unos conocimientos básicos sólidos le ayudarán a tomar decisiones con conocimiento de causa.

Comprender los distintos tipos de acciones

Familiarícese con categorías como valores de crecimiento, valores de valor y valores de primera fila. Conocer las distinciones puede ayudarle a alinear sus inversiones con sus objetivos financieros y su perfil de riesgo.

Gestión de su cartera de inversiones

Empezar poco a poco y diversificar

Evite invertir todo su dinero en una sola acción. En lugar de eso, empiece con una cartera diversificada por industrias y sectores. Esto reduce el riesgo y aumenta las posibilidades de obtener rendimientos estables.

Invertir con coherencia

Considere la posibilidad de utilizar el promediado del coste en dólares para invertir una cantidad fija con regularidad. Esta estrategia le ayuda a construir su cartera de forma constante y mitiga el impacto de la volatilidad del mercado.

Controlar y ajustar

Haga un seguimiento del rendimiento de su cartera. Revise sus inversiones periódicamente y realice los ajustes necesarios para asegurarse de que se ajustan a sus objetivos y a las condiciones del mercado.

Evitar errores comunes

No se deje llevar por las emociones

El mercado de valores puede ser volátil. Evite tomar decisiones impulsivas basadas en el miedo o la excitación. Cíñete a tu plan de inversión y piensa a largo plazo.

Cuidado con los "consejos calientes

Evite fiarse de consejos o tendencias especulativas. Realice su propia investigación y confíe en fuentes creíbles antes de realizar cualquier inversión.

Minimizar comisiones y gastos

Las elevadas comisiones de corretaje y los costes de gestión pueden mermar su rentabilidad. Elige plataformas de inversión baratas y ten en cuenta las comisiones por transacción.

Aprovechar los recursos y las herramientas

Utilice plataformas de inversión fiables

Opte por plataformas seguras y bien revisadas que ofrezcan recursos educativos e interfaces de fácil navegación para principiantes.

Busque orientación cuando la necesite

Si se siente abrumado, considere la posibilidad de consultar a un asesor financiero. Ellos pueden ofrecerte un asesoramiento personalizado basado en tu situación y objetivos particulares.